Descubre si debes declarar renta en 2026
Saber si estás obligado a declarar renta puede ser confuso. Por eso he diseñado este Asesor Virtual Gratuito para ti. En menos de 2 minutos, respondiendo unas preguntas de "Sí o No", sabrás con exactitud tu estado fiscal para el año gravable 2025 y cuáles son tus fechas límite según la DIAN.
¿Debo declarar renta?
Año gravable 2025 · Responde las preguntas y conoce tu obligación en minutos
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👋 Bienvenido
Asesor de Declaración de Renta 2025
Esta herramienta te guía paso a paso para saber si debes presentar declaración de renta ante la DIAN por el año 2025.
Es completamente gratuita y confidencial. Solo necesitas unos 3 minutos.
Evaluamos tu situación según la normativa colombiana vigente (Arts. 592, 593 y 594-3 E.T.) y el calendario tributario de la DIAN.
Pregunta 1 de 9
¿Perteneces al Régimen Simple de Tributación?
El Régimen Simple (RST) es una opción especial de pago de impuestos creada por la DIAN para pequeños empresarios y profesionales independientes. Si perteneces a él, presentas un formulario diferente (SIMPLE) y no el de renta ordinaria.
Si no sabes si estás en este régimen, revisa tu RUT: en la casilla 53 debe decir «Régimen Simple de Tributación».
Si no sabes si estás en este régimen, revisa tu RUT: en la casilla 53 debe decir «Régimen Simple de Tributación».
Pregunta 2 de 9
¿Estás obligado a llevar contabilidad?
En Colombia, todo comerciante (quien vende productos o presta servicios de forma habitual con ánimo de ganancia) está obligado a llevar contabilidad. Esto incluye tiendas, restaurantes, peluquerías, papelerías, etc.
No están obligados: los asalariados (empleados con contrato de trabajo), los profesionales liberales que solo cobran honorarios (médicos, abogados, contadores) y los agricultores que venden en estado natural sus productos.
No están obligados: los asalariados (empleados con contrato de trabajo), los profesionales liberales que solo cobran honorarios (médicos, abogados, contadores) y los agricultores que venden en estado natural sus productos.
Pregunta 3 de 9
¿Eres residente fiscal en Colombia?
La residencia fiscal no es lo mismo que vivir aquí. La DIAN te considera residente fiscal si cumples al menos uno de estos criterios:
🗓️ Tiempo en Colombia: Estuviste más de 183 días en el país durante cualquier período de 365 días consecutivos.
👨👩👧 Vínculos familiares: Eres colombiano y tu cónyuge o hijos menores viven en Colombia, aunque tú estés en el exterior.
💰 Vínculos económicos: Eres colombiano y el 50% o más de tus ingresos o bienes son de Colombia.
🗓️ Tiempo en Colombia: Estuviste más de 183 días en el país durante cualquier período de 365 días consecutivos.
👨👩👧 Vínculos familiares: Eres colombiano y tu cónyuge o hijos menores viven en Colombia, aunque tú estés en el exterior.
💰 Vínculos económicos: Eres colombiano y el 50% o más de tus ingresos o bienes son de Colombia.
Si saliste del país por períodos prolongados durante 2025 y tienes duda, puedes usar la calculadora opcional de estadías antes de responder.
🗓️ Calcular mis días en Colombia (opcional)
Agrega cada período que estuviste en Colombia durante los últimos 365 días. Se cuentan los días de entrada y salida. Si siempre viviste aquí, no necesitas hacer este cálculo.
Agrega al menos un período para calcular.
Pregunta 4 de 9
¿Cuánto valían tus bienes el 31 de diciembre de 2025?
Piensa en todo lo que tenías al cerrar el año: casa, apartamento, lotes, finca, carro, moto, plata en el banco, CDT, fondos de inversión, joyas, muebles, etc.
Súmalos todos sin restar deudas ni hipotecas. Si ese total supera $224.095.500 4.500 UVT, queda activa la obligación de declarar.
Súmalos todos sin restar deudas ni hipotecas. Si ese total supera $224.095.500 4.500 UVT, queda activa la obligación de declarar.
Si tienes casa propia aunque no la hayas vendido, su valor catastral o de escritura cuenta para este cálculo.
Pregunta 5 de 9
¿Cuánto dinero recibiste en 2025?
Suma todo el dinero que te entró durante el año: salario, honorarios, arrendamientos, ganancias de un negocio, pensión, comisiones, rendimientos de inversiones, etc.
NO sumes: el dinero por venta de tu casa o vehículo propios, ni premios de loterías o rifas (esos van aparte).
NO sumes: el dinero por venta de tu casa o vehículo propios, ni premios de loterías o rifas (esos van aparte).
El tope es $69.718.600 1.400 UVT. Si pasaste ese monto, debes declarar.
Pregunta 6 de 9
¿Eres responsable del IVA?
Esto aplica si tienes un negocio registrado formalmente y cobras IVA a tus clientes. En tu RUT (documento de la DIAN), en la casilla de Responsabilidades, aparece el código 48 si eres responsable del IVA.
Los empleados, pensionados y la mayoría de profesionales independientes no son responsables de IVA.
Los empleados, pensionados y la mayoría de profesionales independientes no son responsables de IVA.
Pregunta 7 de 9
¿Cuánto gastaste con tarjetas de crédito en 2025?
Suma todos los pagos y compras que hiciste con tarjeta de crédito durante el año, incluyendo cuotas, pagos de servicios, viajes, etc. También cuentan los avances en efectivo que solicitaste.
Si tienes varias tarjetas, suma el total de todas ellas.
Si tienes varias tarjetas, suma el total de todas ellas.
Si gastaste más de $69.718.600 1.400 UVT en total con tus tarjetas de crédito, debes declarar.
Pregunta 8 de 9
¿Cuánto gastaste en total durante 2025?
Aquí se cuenta absolutamente todo lo que compraste o pagaste en el año, sin importar cómo pagaste: efectivo, transferencia, Nequi, Daviplata, tarjeta débito, tarjeta crédito, etc.
Incluye compras de vehículo, electrodomésticos, ropa, viajes, pagos de arriendo, servicios, colegios, etc.
Incluye compras de vehículo, electrodomésticos, ropa, viajes, pagos de arriendo, servicios, colegios, etc.
Es común superar este tope sin darse cuenta. Si compraste un carro o un electrodoméstico costoso, ya puedes estar cerca. El tope es $69.718.600 1.400 UVT.
Pregunta 9 de 9
¿Cuánto dinero entró a tus cuentas bancarias en 2025?
Debes sumar todo el dinero que llegó a tus cuentas bancarias durante el año, sin importar de dónde vino:
• Pagos de nómina o salarios depositados
• Transferencias que recibiste de familiares o amigos
• Préstamos que te desembolsaron en la cuenta
• Traslados entre tus propias cuentas
• Pagos de clientes si eres independiente
• Remesas del exterior
• Dinero invertido en CDT o fondos
• Pagos de nómina o salarios depositados
• Transferencias que recibiste de familiares o amigos
• Préstamos que te desembolsaron en la cuenta
• Traslados entre tus propias cuentas
• Pagos de clientes si eres independiente
• Remesas del exterior
• Dinero invertido en CDT o fondos
¡Este es el criterio donde más personas quedan obligadas!
Mucha gente no sabe que los traslados entre sus propias cuentas y hasta los préstamos del banco cuentan para esta suma. Revisa los extractos bancarios de TODAS tus cuentas del año 2025 antes de responder.
Mucha gente no sabe que los traslados entre sus propias cuentas y hasta los préstamos del banco cuentan para esta suma. Revisa los extractos bancarios de TODAS tus cuentas del año 2025 antes de responder.
El tope es $69.718.600 1.400 UVT. Para saber si lo superaste, mira el total de los créditos (entradas) en tus extractos bancarios del año completo.
¿Por qué debo declarar? Criterios que aplican:
📅 Consulta tu fecha límite
Ingresa los últimos 2 dígitos de tu número de cédula para conocer tu fecha exacta de presentación.
Tu fecha límite:
✓ Tus datos han sido registrados correctamente.
📋 Documentos que necesitarás
- Bienes (31 dic): Extractos bancarios, CDT, certificados de inversión, declaración predial, escrituras, tarjeta de propiedad del vehículo.
- Deudas (31 dic): Pagarés, letras de cambio, saldos de tarjeta de crédito pendientes.
- Ingresos 2025: Certificado de ingresos y retenciones del empleador (Formulario 220), facturas de honorarios, certificados de rendimientos financieros, dividendos.
- Deducciones: Intereses de crédito hipotecario, medicina prepagada, aportes voluntarios a pensión, donaciones con certificado.
- Ganancias ocasionales: Escrituras de venta de propiedades, premios de lotería.
❓ Información adicional útil
- ¿Operaste con criptomonedas en 2025?
- ¿Tienes hijos menores de 18 años o entre 18-23 años estudiando?
- ¿Cónyuge, padres o hermanos que dependen económicamente de ti?
- ¿Algún familiar dependiente ganó menos de $12.236.900 en 2025?
¿Necesitas ayuda para preparar tu declaración? Contáctame y lo hacemos juntos.
Nota importante: Aunque no estás obligado, podrías presentar una declaración voluntaria si te practicaron retenciones en la fuente durante el año y quieres solicitar la devolución de ese dinero.
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Patrimonio bruto no supera 4.500 UVT ($224.095.500)✓
Ingresos brutos inferiores a 1.400 UVT ($69.718.600)✓
No eres responsable de IVA✓
Consumos con tarjeta de crédito por debajo del tope✓
Compras y consumos totales por debajo del tope✓
Consignaciones bancarias por debajo del tope✓ Tus datos han sido registrados.
¿Tienes alguna duda adicional? Puedo asesorarte sin compromiso.